贵金属投资

来源: 互联网 发布时间: 2011-12-08 万澍黄金

  贵金属理财产品是诸多理财产品中重要的一种。影响黄金等贵金属价格的直接因素有美元走势、通货膨胀、石油价格和国际金融的重大事件等。一般而言,在面对通货膨胀压力的情况下,贵金属投资具有保值增值的作用。贵金属的收益和股票市场的收益不相关甚至负相关,这个特性通常使它成为投资组合中的一个重要的分散风险的组合资产。

  贵金属理财产品和其他实物投资理财产品一样,具有内在价值和实用性,抗系统风险的能力强,但也存在市场不充分风险和自然风险。在黄金等贵金属退出流通领域后,它们仍作为一种公认的金融资产活跃在投资领域,充当国家或个人的储备资产。

  贵金属的价格一般会随着通货膨胀而提高,因此可以作为保值资产。由于其不能提供证券资产带来的利息、股息等收入,因而其保值功能有限。在贵金属的国际市场价格下降的情况下,投资者面临资产价值缩水的风险。

  贵金属投资特点

  贵金属投资作为理财方法中的一种,有其与众不同之处。

  人们为什么要选择黄金等贵金属投资呢?

  贵金属投资安全性和稳定性:当国际政治经济动荡时,投资黄金和贵金属比较安全和稳定,正所谓"盛世藏古董,乱世储黄金"。

  将贵金属作为分散风险的组合资产:当贵金属投资收益与股票及债券市场的收益在一定程度上会呈现出负相关的关系,即当股市和债市下降时,贵金属价格上升,由于贵金属和股票债券之间的这种替代效应,贵金属投资常作为投资组合中一个重要的分散风险手法来使用。

  贵金属保值性:当由于高通货膨胀引起货币贬值、购买力下降时,或当本国货币相对于国际货币动荡而贬值时,贵金属可以作为一种保值资产进行投资。

  贵金属投资的优点

  贵金属投资作为一种安全和稳定的投资形式,全球金融市场的动荡和市场对信用货币体系稳定性的忧虑使得贵金属投资价值得到凸显。在全球经济企稳,金融市场出现好转之前,黄金货币属性所引发的投资需求仍将对黄金市场提供支持。

  贵金属投资可能有潜在的高收益。正如2008年的黄金市场,享受了一场几十年难遇的罕见牛市盛宴,个人实物黄金交易的收益甚至比股票、债券等还要高。相比而言,贵金属投资的风险性也小,比较适合风险承受能力较低、有长期投资需要或实物黄金收藏需要的投资者。

  贵金属投资的保值作用。贵金属投资作为一种风险投资,由于黄金价格受国际黄金价格影响,国际上一些消息面的变化会直接影响到黄金价格走势,曾经出现过国际金价暴跌导致众多在高价位购金者被套的情况,但是从长期分析来看,黄金的保值功能是毋庸置疑的。

  贵金属投资的缺点

  贵金属投资是一种高投机性投资,历史价格波动幅度大。从历史上来看,贵金属价格波动幅度还是比较大的,国际形势的变化等多种因素会直接影响黄金等贵金属价格走势。因而贵金属投资的作为一种风险投资,具有高投机性。

  贵金属投资经常被政府控制。如布雷顿货币体制中,黄金无论在货币流通功能还是在国际储备功能方面的作用都被限制,黄金的兑换价格及流动都仍受到各国政府非常严格的控制,各国基本上都禁止居民自由买卖黄金,美国政府直至1975年还禁止美国公民买卖和拥有黄金。

  贵金属直接投资需要缴纳销售税。如金融机构开展个人实物黄金交易业务涉及税收问题。2005年11月7日,国家税务总局发布《关于金融机构开展个人实物黄金交易业务增值税有关问题的通知》,明确对于金融机构销售实物黄金的行为,应当照章征收增值税。

  另外,贵金属投资还存在着不会产生当前收益、会发生储藏成本(直接或间接,运输和保险等)、分析和化验成本等缺点。

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